Piensa que el gestor ya tiene garantizado su bonus de closing de año y quizás quiera pasar el resto del ejercicio tranquilo tomando posiciones más conservadoras.
Es importante no dejarnos deslumbrar por una rentabilidad de los 3 primeros meses de este año; un fondo es un mecanismo de ahorro e inversión concebido para el medio y largo plazo.
Un ratio Alfa positivo te indica que la actividad y existencia del gestor ha aportado una rentabilidad additional al fondo. Un Alfa negativo está diciéndote que el gestor no ha añadido valor excess al fondo, sino todo lo contrario.
O si por el contrario en vuestra opinion no me merece la pena y creeis que con aumentar la inversion al roboadvisor es suficiente.
Y si no lo tienes claro, otra opción es buscar un robo advisor que tenga carteras cien por cien de renta variable, y delegarle la gestión a él. Myinvestor e Inbestme tienen buenas propuestas al respecto. Incluyen fondos indexados de mucha calidad y cobran comisiones muy bajas, que de eso de se trata.
Los gastos “implícitos” de cada uno de ellos, los que no podemos ver, se ocasionan por el tipo o estilo de inversión que realice el equipo gestor. La única manera que tienes para conocerlos es leyéndote la auditoria anual del fondo.
Tienden a mostrar un historial de rentabilidad irregular y/o en constante declive, con pérdidas frecuentes y/o un bajo rendimiento en comparación con sus índices de referencia y sus pares.
Hay quien incluso utiliza ratios (indicadores) para intentar averiguar si la cartera de un fondo está cara o barata respecto a otros fondos similares o a su histórico.
La constancia de los resultados del gestor (para saber si un año bueno es fruto de la suerte, o si por el contrario es capaz de sostener su “buena racha”).
¿Sabías que, el cierre de un fondo de inversión a nuevas aportaciones cuando su patrimonio empieza a inversiones en Acciones y dividendos crecer tanto que se puede hacer ingestionable, es una alternativa muy utilizada para evitar lo anterior?
• Esto quiere decir que un fondo de inversión libre solo se puede rescatar trimestral o semestralmente.
A nosotros, pero ojo pq esto es muy individual, incorporar una estrategia de este tipo en una cartera de muy largo plazo tiene bastante sentido.
Un rating de fondos lo debes utilizar para conocer el comportamiento de un fondo en relación a otros fondos de su misma categoría. Es una valoración en foundation al análisis de diferentes factores, como si habláramos de un “sello de calidad”.
Un saludo y recuerda que lo comentado aquí son solo opiniones y no suponen ninguna propuesta ni recomendación de inversión. Responder